24、一查吓一跳，重要线索遗漏

不查不知道，一查吓一跳。

窦母在三家银行开设银行账户，总计资产有5367万被转走了。这下霍遵急得跳起来，出这么大毗漏，居然把这么重要的线索放掉，耽误了将近两周时间。现在骂人也不顶事，领导首先负主要责任。赶紧查吧。

窦母银行账户上的钱先是在去年9月20日转走50万，过了一周，剩下5300多万全部被转走，只剩下了几千块零头留在账上没有再动。

第一个五十万被转入一个叫宁景甜的招行账户，剩下的钱被转入这个宁景甜账户和另外两个人在光大和建行的账户。转账全部是通过网银进行的。

5367万被转入三个账户后又陆续被转进38个账户，再从38个账户转入356个个人账户，然后在福建厦门、泉州、漳州、南靖、安溪和广东广州、东莞、茂名等地的银行柜员机上全部提现。

经调查，宁景甜等三人与上述资金流转无关。这个作案手法非常类似常见信用卡网银诈骗案，先是钱被转到几个大户账上，再分散到众多散户账上，再由专门的“车手（俗称）”负责到银行柜员机上提现，完成整个诈骗流程。

这类案子主要靠辨识银行柜员机探头拍摄到的提现人来侦破，难度不大，但是费工夫。由于国内目前这种银行诈骗案太多，如果是小额钱款，警方精力有限是不会劳民伤财去抓捕的。当然812女尸案这样的重案不一样，且涉及如此大额资金，专案组立即申请启动跨区域警方合作。

这种银行卡诈骗案以前还是比较好破的，因为最终是要在柜员机上提现的。只要按照柜员机监控视频拍到的画面按图索骥找到提现人，再顺藤摸瓜抓主谋。但是现在的“车手”都很狡猾，在提现的时候都会化妆，避免被监控拍到真实面容，这样给案件侦破带来大量麻烦。

本案更麻烦的是“车手”提现的时间在去年10、11月，至今已过去4个月左右，绝大多数银行柜员机的监控画面存储已经被覆盖。等于“车手”提现的画面已经消失，辨识的机会都没有怎样抓捕？那只有再追溯这些账户的源头，调查相关涉案人员。由于福建广东等地从事此类诈骗的团伙和个人多如牛毛，这些账户的开设人与诈骗人以及提现人也许根本无关，甚至互不相识连面都没见过在网上就直接交易了。网上黑市存在大量的个人身份证和银行信用卡账户买卖。涉案账户往往在使用过后会被弃用。

逐一排查无疑要耗用大量人力，延长侦破时间。窦薇案至今已经半年，媒体曝光也半个多月过去，霍遵和专案组的压力日增。

窦母是银行的私人银行贵宾客户，之前她账上的钱一直在银行做理财产品。但是前年下半年起窦母做的理财产品陆续到期后，这些钱就都处于活期状态，银行方面曾经联系窦母，没有联系上。实际上窦母前年患病死亡后，窦薇疏于打理，资金一直闲置，直至窦薇去年8月7日死后一个月后陆续被转走。

银行方面出具的信息表明窦母账上的钱都是通过U盾转走的，这说明窦母的网银U盾被某人窃取，而且此人知道窦母U盾的登录帐号和密码。

窦薇与母亲同住,窦母逝世后，她的遗物应该都在窦薇手上，包括网银U盾。窦母账上的资金在近一年内有进有出，虽然次数很少，但说明窦薇有在使用这些账户。窦薇健在，觊觎的人只能流口水，窦薇死亡之后她（他）终于有机会下手了。

这个人一定是窦薇身边人、对窦家财产了解的人、可以进的去窦家的人、知道窦母U盾放置何处的人、知道U盾密码的人。

虽然王金花、秦师傅和艾豆以及窦家前保姆多少都符合以上条件，但是王金花似乎没有作案的必要，前保姆现在还在做保姆，艾豆和窦薇交往尚浅，秦师傅相对外围。只有林梦梦这个陪伴窦薇多年的亲信心腹，最有作案的条件。

而且林梦梦是福建莆田人，在福建从事银行信用卡网银诈骗的犯罪团伙极多，会不会林梦梦在窦薇死亡之后盗取窦母的网银U盾，然后和诈骗集团联手在柜员机提现，最终把窦母账上资金席卷一空？钱到手之后，林梦梦销声匿迹。

某警猜道：“这就是为什么8月7日之后，林梦梦再无踪影的缘故。或许她早已经改头换面，在异国他乡享受生活了。”

果真如此？

“为什么她自己账上的几十万不取走？”

“有五千万了谁还在乎那几十万？”

“为什么不要？她应该知道终究会追查到她身上，反正都要跑路，为什么不把钱都带走？”

“还有，窦薇账上还有2300多万，她为什么不要？”

还有，秦师傅与林梦梦什么关系？他们是同谋吗？如果不是同谋怎么会这么巧秦师傅助其抛尸？如果秦师傅不抛尸掩盖窦薇死亡消息的话，林梦梦不可能如此从容盗取窦母网银，即便盗取了暴露的风险也很大。

再有，如果窦母网银失窃系林梦梦作案，那窦薇之死是不是与此有关，否则这么凑巧窦薇就吸毒过量猝死？林梦梦会不会谋杀窦薇呢？

发现窦母网银失窃后，专案组立即审问秦师傅，秦师傅否认与此有关。怎么审也没用。秦师傅的理由也很简单，如果有这么大笔钱，他还会呆在北京？还用投资农家乐？早直接移民出国了。

再逼下去，秦师傅“交代”了。但是交代得语无伦次，他与林梦梦合谋作案过程根本不合逻辑，找不到佐证。再加上秦师傅出现精神异常迹象，专案组不得不中断审讯，暂时选择相信秦师傅与窦母网银失窃无关。

虽然专案组内有不同意见，有组员认为以上线索尚不能证明林梦梦涉案，但是目前窦薇案压力大，霍遵不得不决定对林梦梦的下通缉令、对其家属进行监视调查。同时对相关人等的经济账重新深入调查。人手无比紧张！霍遵不得不请经侦支队援手。